请教报税问题

wugamp

我在上海。是个体户，第一次报税。我这生意做得也不好，入不敷出，税务专管员态度也不好，什么也不说，叫我去请专业人士记账。我本来就亏本了，哪还请得起会计啊？现在只好来这里问问，有没有懂的人指点一下怎么填税务申报表。个体户要填两个表。一个是增值税表，那个我已经填好提交了。一个是个人的“经营所得A表”。这表里面有一个“请您选择是否均在综合所得中扣除”，就是图1 中蓝色的那条。
但是在所有的税费申报里，根本就没有“综合所得”这个申报表（请看图2 ），所以为了保险起见，我就选择“不在综合所得里扣除”，那么就直接在经营所得A表中扣除了。于是图1 下面就出来几个扣除的项目。但以我这种理工科的脑子来说，完全理解不了这几个项目的意思。
) Y8 O+ G% M* G7 N" B% \3 V第一项是“投资者减除费用”。这到底是什么投资呢？是我为了从事个体生产而购买的生产资料，还是我个人购买金融理财产品这些行为？而且我听说个人经营所得每个月低于5000的话，是不征税的。因为税是每三个月交一次的，如果“投资者减除费用”指工资，那这里应该是15000，怎么是200000呢？
下面几个专项扣除就更看不懂了。在上海，我每个月要从个人账户上拿出2193元交社保，但是社保里有多少是基本养老、基本医疗和失业保险呢？我理解这三项加起来应该就是社保的2193元。图中这3项的数浙江朋友跟我说的。税务应该是全国统一的，可这三个数和2193也差太多了。
/ M( e4 x4 E9 N! T$ x具体填多少数值是小事，搞不懂其性质是大事。有没有懂的朋友，给我讲讲道理，非常感谢！
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woshiwsm

先找人代账，自己再学一下

wugamp

siralop 发表于 2024-7-6 13:13
' B# ^. g; |0 M) [有没有可能花200把所遇到的问题都问明白呢？

' L3 c; T6 J, L# m如果这样当然最好了！但是会计不会告诉我的，因为他希望我每月给他200。
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siralop

有没有可能花200把所遇到的问题都问明白呢？

kayex

现在的税是通过系统自动预警的，一旦系统给你来个感叹号，麻烦就会缠身一直不断

2011ayoon

wugamp 发表于 2024-7-5 22:33
多谢指点。我现在的职工就是我自己，我的社保是灵活就业，从我个人的卡上扣的，应该和个体户没关系吧？
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  S1 H* O& U4 n8 m' F" V3 I表格3项应该是职工工资（个人）扣缴的部分，你交的社保剩余多的部分应该算是单位缴纳的部分，正常单位应该是通过工资支出、社保费用将这部分抵扣掉，但对于灵活就业的方式，这部分应该是在申报个人收入时申报抵扣（我理解是收入的税前抵扣部分直接填写缴纳额而不是按现在表格数目填写），或者申报一个负收入（灵活就业社保，原来的收入部分就不申报社保），这主要是有些收入可能是另外的单位帮你申报的，而对方不可能帮你报社保（因为你没在对方单位参保）
这部分是我个人猜想，因为我也有灵活就业申报的问题，咨询过税务局（其实你可以在个税APP留言咨询，税务会安排人来回答的），对方答复是可以通过汇算增加这部分，但我试验了似乎只有申报一项收入时可以加入税前抵扣的项目

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wugamp

老鹰 发表于 2024-7-5 16:45
: \2 y- a, W( M; [6 Y& _( k这钱别省。几百元一个月。如果这钱出不起，为何还继续干？

2 U8 ]% v; N" r: _$ W希望将来能盈利。每个月200元，对我买工具材料也很重要了。
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wugamp

2011ayoon 发表于 2024-7-5 20:40
那几个数字明显是按职工保险参保填写的，职工保险实际分为单位扣缴和个人2部分，而你的情况可能是灵活就业 ...

5 b' j# k. ]" z2 M8 b/ P多谢指点。我现在的职工就是我自己，我的社保是灵活就业，从我个人的卡上扣的，应该和个体户没关系吧？
0 ]3 `# O% n% i, x: @; s, R我将来有必要改成以个体户的名义扣吗？
/ G( v, W+ @5 F3 m4 F7 O5 `3 l% [! F另外，关于这3个保险和我交的社保，是不是这样的关系：
正常情况下社保分个人自己缴纳和单位缴纳两部分，每部分又包括医疗、养老、失业3项，我现在灵活就业是自己把两部分全交了。这表里仅仅是单位缴纳的部分，所以表格上的3项加起来小于我交的社保。以上理解对吗？
% W! Z, |4 M- Q6 m* z4 p3 T如果以上理解正确，那我这3项应该是0。

关于“投资自减除费用”为何是 20000，也许因为我这个体户是3月1号设立的，4个月，刚好 20000 ？

2 V( S5 V* @+ ?, k  q0 {$ l再次感谢！

wugamp

难在当下 发表于 2024-7-5 16:22
+ U4 r& ?! P; x' p代理记账的到处都有200块一个月
! B& E9 S, b6 b. A6 g6 ^你想省这200块？ 好，
万一没搞好，工商罚你1万块  

5 B& n' N' q2 _# u2 P$ y首先如后面人所说的，我也不知道记账人的水平，如果记错了，照样是罚我1万元。他是能替我交罚款呢，还是能把200元退回来？
其次，这个记账是高度重复的工作，我觉得难只是不知道术语的含义而已。
每个月200元，说多不多，但我本来就入不敷出。
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2011ayoon

那几个数字明显是按职工保险参保填写的，职工保险实际分为单位扣缴和个人2部分，而你的情况可能是灵活就业方式，以个人名义缴纳，这个数字就不一样了，所以按你实际的填写。
& _8 r5 r4 f4 x% w投资者减除费用一般是用在计算个人生产经营所得时所使用的，对个体工商户业主、个人独资企业和合伙企业自然人投资者、企事业单位承包承租经营者使用的，可以在申报个人所得税之前扣除的投资者费用，扣除的标准和综合所得相同，按照5000元一个月，在个人所得税税前扣除。5000元X12个月=60000元。

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